KYC/AML Policy
了解您的客户 (KYC) 与反洗钱 (AML)
Last updated: 2026年4月2日
法律合规
Next Candle Predictor 在第5549号《预防犯罪所得清洗法》以及土耳其 MASAK(金融犯罪调查委员会)规定的框架下开展业务。
1. KYC 要求
由于 Next Candle Predictor 定位为"软件工具提供商",并不直接提供金融服务。但出于用户安全和法律合规的考量,在注册时会收集以下信息:
基础级别(全部用户)
- 电子邮件地址(已验证)
- 用户名
- 强密码(至少 8 个字符)
进阶级别(付费方案 — 第 2 阶段启用)
- 完整姓名
- 国民身份证或护照号码
- 身份证件照片
- 活体验证(自拍)
2. AML 流程
- 交易监控: 对平台上的用户活动进行可疑交易模式监控。
- 可疑交易报告 (STR): 依照 MASAK 规定,被认定为可疑的交易将报告给有关部门。
- 制裁名单筛查: 用户信息将比对国际制裁名单(OFAC、联合国、欧盟)。
- 数据保留: 依据 MASAK 规定,所有交易记录与客户信息保留 10 年。
3. 合规专员
公司内部指定的合规专员负责 KYC/AML 流程的执行、员工培训及监管报告。
4. 地理限制
- 受阻国家: 美国(因 SEC/CFTC 监管风险,在初期阶段被屏蔽)。
- 受限地区: OFAC 制裁名单中的国家及地区。
- 实施基于 IP 的地理控制;检测到使用 VPN 时可能要求额外验证。
5. 风险评估
用户按照基于风险的方法进行评估:
- 低风险: 免费账户、模拟交易、已验证邮箱。
- 中等风险: 付费方案、活跃的交易所连接。
- 高风险: 高额交易、多个交易所连接、可疑活动模式。
6. 账户暂停 / 关闭
在以下情况下,您的账户可能被暂停或关闭:
- 未在指定期限内完成 KYC 验证。
- 使用伪造或盗取的身份信息。
- 检测到可疑交易模式。
- 在制裁名单中发现匹配。
- 执法机关的要求。
7. 用户权利
- KYC 流程中收集的个人数据受 KVKK 保护。
- 您拥有访问、更正及删除数据的权利(以法定保留义务为限)。
- 您有权对 KYC 验证结果提出异议。
8. 联系方式
有关 KYC/AML 流程的问题:
电子邮件: compliance@nextcandlepredictor.com