1. KYC Gereksinimleri
Next Candle Predictor, "yazılım aracı sağlayıcısı" konumlanması gereği doğrudan finansal hizmet vermez. Ancak kullanıcı güvenliği ve yasal uyum açısından aşağıdaki bilgiler kayıt sırasında alınır:
Temel Seviye (Tüm Kullanıcılar)
- E-posta adresi (doğrulanmış)
- Kullanıcı adı
- Güçlü şifre (minimum 8 karakter)
Gelişmiş Seviye (Ücretli Planlar — Faz 2'de Aktif)
- Tam ad ve soyad
- T.C. kimlik numarası veya pasaport
- Kimlik belgesi fotoğrafı
- Canlılık doğrulaması (selfie)
2. AML Prosedürleri
- İşlem İzleme: Platform üzerindeki kullanıcı aktiviteleri şüpheli işlem kalıpları açısından izlenir.
- Şüpheli İşlem Bildirimi (ŞİB): MASAK düzenlemelerine uygun olarak, şüpheli bulunan işlemler ilgili makamlara bildirilir.
- Yaptırım Taraması: Kullanıcı bilgileri, uluslararası yaptırım listelerine (OFAC, BM, AB) karşı kontrol edilir.
- Veri Saklama: MASAK düzenlemeleri gereği, tüm işlem kayıtları ve müşteri bilgileri 10 yıl süreyle saklanır.
3. Uyum Görevlisi
Şirketimiz bünyesinde atanmış bir uyum görevlisi, KYC/AML süreçlerinin yürütülmesinden, personel eğitiminden ve düzenleyici raporlamadan sorumludur.
4. Coğrafi Kısıtlamalar
- Engellenen Ülkeler: ABD (SEC/CFTC düzenleyici riskleri nedeniyle ilk aşamada engellenmiştir).
- Kısıtlı Bölgeler: OFAC yaptırım listesindeki ülkeler ve bölgeler.
- IP tabanlı coğrafi kontroller uygulanır; VPN kullanımı tespit edildiğinde ek doğrulama istenebilir.
5. Risk Değerlendirmesi
Kullanıcılar, risk bazlı bir yaklaşımla değerlendirilir:
- Düşük Risk: Ücretsiz hesap, paper trading, doğrulanmış e-posta.
- Orta Risk: Ücretli plan, aktif borsa bağlantısı.
- Yüksek Risk: Yüksek hacimli işlemler, birden fazla borsa bağlantısı, şüpheli aktivite kalıpları.
6. Hesap Askıya Alma / Kapatma
Aşağıdaki durumlarda hesabınız askıya alınabilir veya kapatılabilir:
- KYC doğrulamasının istenilen süre içinde tamamlanmaması.
- Sahte veya çalıntı kimlik bilgileri kullanımı.
- Şüpheli işlem kalıplarının tespit edilmesi.
- Yaptırım listelerinde eşleşme bulunması.
- Yasal makamların talebi.
7. Kullanıcı Hakları
- KYC sürecinde toplanan kişisel verileriniz KVKK kapsamında korunur.
- Verilerinize erişim, düzeltme ve silme haklarınız mevcuttur (yasal saklama yükümlülükleri saklıdır).
- KYC doğrulama sonuçlarına itiraz hakkınız bulunmaktadır.
8. İletişim
KYC/AML süreçleri hakkında sorularınız için:
E-posta: compliance@nextcandlepredictor.com