KYC/AML Policy

Next Candle Predictor, "yazılım aracı sağlayıcısı" konumlanması gereği doğrudan finansal hizmet vermez. Ancak kullanıcı güvenliği ve yasal uyum açısından aşağıdaki bilgiler kayıt sırasında alınır:

Temel Seviye (Tüm Kullanıcılar)

• E-posta adresi (doğrulanmış)
• Kullanıcı adı
• Güçlü şifre (minimum 8 karakter)

Gelişmiş Seviye (Ücretli Planlar — Faz 2'de Aktif)

• Tam ad ve soyad
• T.C. kimlik numarası veya pasaport
• Kimlik belgesi fotoğrafı
• Canlılık doğrulaması (selfie)

• İşlem İzleme: Platform üzerindeki kullanıcı aktiviteleri şüpheli işlem kalıpları açısından izlenir.
• Şüpheli İşlem Bildirimi (ŞİB): MASAK düzenlemelerine uygun olarak, şüpheli bulunan işlemler ilgili makamlara bildirilir.
• Yaptırım Taraması: Kullanıcı bilgileri, uluslararası yaptırım listelerine (OFAC, BM, AB) karşı kontrol edilir.
• Veri Saklama: MASAK düzenlemeleri gereği, tüm işlem kayıtları ve müşteri bilgileri 10 yıl süreyle saklanır.

Şirketimiz bünyesinde atanmış bir uyum görevlisi, KYC/AML süreçlerinin yürütülmesinden, personel eğitiminden ve düzenleyici raporlamadan sorumludur.

• Engellenen Ülkeler: ABD (SEC/CFTC düzenleyici riskleri nedeniyle ilk aşamada engellenmiştir).
• Kısıtlı Bölgeler: OFAC yaptırım listesindeki ülkeler ve bölgeler.
• IP tabanlı coğrafi kontroller uygulanır; VPN kullanımı tespit edildiğinde ek doğrulama istenebilir.

Kullanıcılar, risk bazlı bir yaklaşımla değerlendirilir:

• Düşük Risk: Ücretsiz hesap, paper trading, doğrulanmış e-posta.
• Orta Risk: Ücretli plan, aktif borsa bağlantısı.
• Yüksek Risk: Yüksek hacimli işlemler, birden fazla borsa bağlantısı, şüpheli aktivite kalıpları.

Aşağıdaki durumlarda hesabınız askıya alınabilir veya kapatılabilir:

• KYC doğrulamasının istenilen süre içinde tamamlanmaması.
• Sahte veya çalıntı kimlik bilgileri kullanımı.
• Şüpheli işlem kalıplarının tespit edilmesi.
• Yaptırım listelerinde eşleşme bulunması.
• Yasal makamların talebi.

• KYC sürecinde toplanan kişisel verileriniz KVKK kapsamında korunur.
• Verilerinize erişim, düzeltme ve silme haklarınız mevcuttur (yasal saklama yükümlülükleri saklıdır).
• KYC doğrulama sonuçlarına itiraz hakkınız bulunmaktadır.

KYC/AML süreçleri hakkında sorularınız için:

E-posta: compliance@nextcandlepredictor.com