KYC/AML Policy
고객확인제도(KYC) 및 자금세탁방지(AML)
Last updated: 2026년 4월 2일
법적 준수
Next Candle Predictor는 제5549호 「범죄수익세탁방지법」 및 MASAK(튀르키예 금융범죄수사위원회) 규정의 틀 내에서 운영됩니다.
1. KYC 요구 사항
Next Candle Predictor는 "소프트웨어 도구 제공자" 위치에 따라 직접 금융 서비스를 제공하지 않습니다. 다만, 사용자 안전과 법적 준수를 위해 가입 시 다음 정보를 수집합니다:
기본 단계(모든 사용자)
- 이메일 주소(인증됨)
- 사용자명
- 강력한 비밀번호(최소 8자)
고급 단계(유료 요금제 — 2단계에서 활성화)
- 성명
- 주민등록번호 또는 여권번호
- 신분증 사진
- 라이브니스 인증(셀카)
2. AML 절차
- 거래 모니터링: 플랫폼 내 사용자 활동은 의심 거래 패턴 측면에서 감시됩니다.
- 의심거래보고(STR): MASAK 규정에 따라 의심스러운 것으로 판단된 거래는 관계 당국에 보고됩니다.
- 제재 대상자 스크리닝: 사용자 정보는 국제 제재 명단(OFAC, UN, EU)과 대조 확인됩니다.
- 데이터 보관: MASAK 규정에 따라 모든 거래 기록과 고객 정보는 10년간 보관됩니다.
3. 컴플라이언스 담당자
회사 내부에 지정된 컴플라이언스 담당자가 KYC/AML 프로세스 운영, 직원 교육 및 규제 보고를 담당합니다.
4. 지리적 제한
- 차단 국가: 미국(SEC/CFTC 규제 리스크로 인해 초기 단계에서 차단됨).
- 제한 지역: OFAC 제재 명단에 있는 국가 및 지역.
- IP 기반 지리 제어가 적용되며, VPN 사용이 감지되는 경우 추가 인증이 요구될 수 있습니다.
5. 위험 평가
사용자는 위험 기반 접근 방식으로 평가됩니다:
- 낮은 위험: 무료 계정, 페이퍼 트레이딩, 인증된 이메일.
- 중간 위험: 유료 요금제, 활성화된 거래소 연결.
- 높은 위험: 고액 거래, 다수 거래소 연결, 의심 활동 패턴.
6. 계정 정지 / 폐쇄
다음과 같은 경우 계정이 정지 또는 폐쇄될 수 있습니다:
- 요청된 기한 내에 KYC 인증이 완료되지 않은 경우.
- 위조 또는 도용된 신분 정보 사용.
- 의심스러운 거래 패턴 적발.
- 제재 명단과의 일치 확인.
- 법적 기관의 요청.
7. 사용자 권리
- KYC 절차에서 수집된 개인정보는 KVKK에 따라 보호됩니다.
- 데이터에 대한 열람, 정정 및 삭제 권리가 있습니다(법적 보관 의무는 제외).
- KYC 인증 결과에 대해 이의를 제기할 권리가 있습니다.
8. 문의
KYC/AML 절차 관련 문의:
이메일: compliance@nextcandlepredictor.com